Se denomina Gestión de Patrimonios al conjunto de bienes materiales tangibles e intangibles que una persona, sociedad o entidad posee: Grandes patrimonios, personas que necesitan ayuda con temas financieros, personas que acaban de recibir una herencia, profesionales o dueños de pequeños negocios. El objetivo siempre es el de obtener la máxima rentabilidad.

La Gestión de Patrimonios se refiere a la actividad de gestión por cuenta de terceros de inversiones financieras y puede incluir activos financieros, activos inmobiliarios, pero existen otros elementos igualmente valiosos.

El patrimonio se puede dividir en activos materiales, activos tangibles de valor y disfrute personas como obras de arte, joyas o barcos; en activos financieros, activos que generan rentas como inmuebles, acciones de empresas cotizadas y no cotizadas y activos financieros; y por también se divide en activos intangibles, que incluye activos humanos, principios y valores, formación académica, contactos personales o profesionales, credibilidad ética o reputación personal.

La planificación: cualidad fundamental de la Gestión de Patrimonios

Una buena Gestión del Patrimonio tiene claro el objetivo global y valor las distintas estrategias disponibles para poder llevar a cabo la construcción de carteras. Estas dependerán de las ambiciones, capacidades y recursos que se tengan y el grado de aversión. Se debe concretar los activos finales, bien sea de empresas, inmuebles o carteras de activos financieros donde se acaben de implementar las inversiones.

Nuestro equipo le ofrecerá un asesoramiento completo, buscando una planificación financiero -fiscal que le optimice su patrimonio.

¿A través de que activos se puede llevar la Gestión de Patrimonio?

1. Activos financieros
2. Activos inmobiliarios

• Fondos de inversión

                      Renta variable

                      Renta fija

                      Mixtos

                     Sectoriales

                    Private Equity

• ETF’s
• Fondos de pensiones
• Acciones cotizadas
• Depósitos estructurados
• IPF
• Adquisición
• Gestión de Inmuebles de Arrendamiento

En Staff Asesores nos encargamos de alcanzar para la cartera de los clientes un determinado objetivo en términos del binomio rentabilidad-riesgo en un plazo determinado. El perfil de riesgo debe considerar la aversión del riesgo del cliente, la cuantía y estabilidad de sus flujos de ingresos y gastos, su edad y otras circunstancias personales.

Por su parte, el objetivo de rentabilidad debe considerar también las variables fiscales y para ellos nuestra empresa tiene amplia experiencia tanto en calidad como en tiempo de dedicación.